С 1 февраля 2026 года Европейская комиссия вводит процедуру временной приостановки операций, связанных с выводом средств, имеющих криптовалютный след, по результатам проведённого аудита конкретных дел. Данная мера применяется в случаях, когда операция затрагивает территорию Российской Федерации либо имеет потенциальную санкционную составляющую.
Приостановка носит технический и регуляторный характер и направлена на получение санкционного разрешения перед продолжением финансовых операций.
★ Основание для приостановки
Решение принимается в соответствии с Регламентом ЕС о контроле за финансовым поведением, который предусматривает обязательную проверку операций, затрагивающих:
— санкционные юрисдикции;
— физических и юридических лиц, подпадающих под ограничительные меры;
— активы, ранее имевшие цифровое или криптовалютное происхождение;
— трансграничные финансовые цепочки с повышенным регуляторным риском.
В таких случаях проведение операции допускается исключительно при наличии специального разрешения, выданного уполномоченным органом Европейского союза.
★ Роль аудита по делу
Аудит по делу является ключевым этапом, на основании которого принимается решение о временной приостановке. В ходе аудита анализируются:
— происхождение средств и их движение;
— наличие криптовалютного следа;
— структура транзакций;
— юрисдикции, задействованные в операции;
— соответствие операции санкционному режиму ЕС.
По результатам проверки формируется вывод о необходимости запроса санкционного разрешения.
★ Решение: оформление санкционного разрешения для клиента
В случае временной приостановки операции предусмотрено законное решение — оформление санкционного разрешения для конкретного клиента, осуществляющего перевод средств с криптовалютным следом.
Санкционное разрешение представляет собой официальный документ, подтверждающий, что данная операция:
— не нарушает действующие санкционные ограничения;
— имеет подтверждённое и прозрачное происхождение средств;
— допускается к исполнению в рамках законодательства ЕС;
— может быть завершена после регуляторного согласования.
Оформление разрешения осуществляется в установленном порядке через уполномоченные структуры и является единственным допустимым механизмом возобновления операции.
★ Что означает временная приостановка
Временная приостановка не является отказом в проведении операции и не означает её отмену. Она предполагает:
— остановку обработки операции на регуляторном уровне;
— направление запроса на санкционное разрешение;
— ожидание решения уполномоченного органа;
— возобновление процедуры после получения разрешения.
Финансовые институты и платёжные посредники обязаны соблюдать данный порядок без исключений.
С 1 февраля 2026 года Европейская комиссия по итогам аудита дел о выводе средств с криптовалютным следом вправе временно приостанавливать операции для получения санкционного разрешения.
При этом предусмотрено законное решение — оформление санкционного разрешения для конкретного клиента, после получения которого операция может быть возобновлена и завершена в установленном порядке.
Текст чётко структурирован и создаёт ощущение прозрачности процедуры. Понятно, что приостановка носит временный характер и не означает отказ в операции.
Акцент на законном механизме решения (санкционное разрешение) снижает тревожность клиентов и показывает, что у ситуации есть понятный и регулируемый выход.
Формулировки выдержаны в официально-регуляторном стиле, что повышает доверие со стороны финансовых институтов и комплаенс-подразделений.
Отсутствуют конкретные сроки рассмотрения и выдачи санкционного разрешения, что может вызывать у клиентов неопределённость и опасения затягивания процесса.
Формулировка “криптовалютный след” остаётся довольно широкой, из-за чего не до конца ясно, какие именно операции подпадают под риск приостановки.