С 18 февраля 2026 года вступают в силу новые условия финансового контроля, инициированные Федеральной службой по финансовому мониторингу.
Речь идёт о международных переводах денежных средств, имеющих криптовалютный след. В соответствии с обновлённым подходом к регулированию трансграничных операций, все переводы на сумму свыше 30 000 долларов США, связанные с цифровыми активами, подлежат обязательному сопровождению подтверждением наличия криптовалютной лицензии.
Данные меры направлены на повышение прозрачности финансовых потоков и усиление надзора за источниками происхождения средств.
◼️ Нормативная логика изменений
В последние годы наблюдается устойчивый рост объёма международных расчётов, в которых цифровые активы используются как промежуточный инструмент перемещения капитала.
Даже если конечная операция осуществляется в фиатной валюте, первоначальное происхождение средств через:
- криптовалютные биржи,
- цифровые кошельки,
- P2P-платформы,
- обменные сервисы,
- DeFi-протоколы,
формирует так называемый «криптовалютный след».
Росфинмониторинг рассматривает такие операции как операции повышенного риска с точки зрения финансового мониторинга.
◼️ Ключевое требование с 18 февраля 2026 года
Международные переводы, соответствующие одновременно двум условиям:
Сумма превышает 30 000 USD
В цепочке происхождения средств присутствуют операции с цифровыми активами
— должны сопровождаться подтверждением наличия криптовалютной лицензии либо иного разрешительного документа, подтверждающего законность деятельности, связанной с цифровыми активами.
Отсутствие соответствующего подтверждения может повлечь:
- приостановку операции,
- дополнительную проверку источника средств,
- временную блокировку зачисления,
- передачу информации в компетентные органы для углублённого анализа.
