На территории Казахстана и Российской Федерации вступают в силу обновлённые положения валютного контроля. В соответствии с требованиями Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу, все денежные переводы, имеющие прямое или косвенное отношение к операциям с криптовалютой, подлежат обязательной конвертации и зачислению исключительно в национальной валюте — тенге (KZT) для Казахстана и рублях (RUB) для России.
Суть изменений
Ранее банки и финансовые организации могли по запросу клиента осуществлять выдачу средств в иностранной валюте — долларах США, евро или фунтах стерлингов.
Впредь такие операции не допускаются, если перевод связан с цифровыми активами или имеет криптовалютное происхождение.
Решение принято в рамках усиления валютного контроля и мер финансовой прозрачности, направленных на соблюдение международных стандартов и предотвращение операций с непрозрачным происхождением средств.
Почему вводятся новые меры
За последний период значительно вырос объём переводов, связанных с криптовалютными активами. По данным финансовых органов, именно такие операции чаще всего требуют дополнительной проверки из-за сложности подтверждения источника средств.
В связи с этим Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу инициировало введение единого требования — обязательная конвертация средств в национальную валюту при зачислении переводов, связанных с криптовалютой.
Это позволяет обеспечить единый механизм контроля и снизить риски при межгосударственных проверках.
Цели и значение нововведения
Новое требование носит регуляторный характер и направлено на:
— повышение прозрачности финансовых потоков;
— снижение рисков блокировок средств;
— упрощение межбанковских и международных проверок;
— соблюдение валютного законодательства и санкционных режимов.
Фактически это означает, что перевод, связанный с криптовалютой, считается завершённым только после зачисления средств в национальной валюте страны получателя.
Как это повлияет на клиентов
Для большинства клиентов изменения носят технический характер:
средства с криптовалютным происхождением зачисляются только в тенге или рублях;
банки вправе уточнять назначение перевода и его происхождение;
при необходимости клиенту может быть предложено заполнить стандартную форму подтверждения;
получение средств в иностранной валюте возможно только по переводам, не связанным с криптовалютой.
Комментарий юриста
«Данное требование не является запретом. Это мера валютного контроля, направленная на упорядочивание финансовых потоков. Зачисление средств в национальной валюте снижает риски блокировок, упрощает комплаенс-проверки и обеспечивает соответствие требованиям регуляторов. Для клиента это прежде всего гарантия безопасности операции».
Переводы, имеющие криптовалютный след, подлежат обязательной конвертации и зачислению исключительно в национальной валюте. Требование введено Агентством Республики Казахстан по финансовому мониторингу в рамках усиления валютного контроля и направлено на формирование прозрачной и безопасной финансовой среды.
